Политика KYC (Знай своего клиента)

Последнее обновление: 14.05.2026

Компания 3-102-937610 SRL, идентификатор: 3-102-937610, зарегистрированная по адресу: Сан-Хосе, Монтес-де-Ока, Баррио Дент, от Культурного центра Коста-Рики и Северной Америки двести метров на север и пятьдесят метров на восток, здание Ofident, офис номер три, Коста-Рика («Компания»), придерживается и соблюдает принципы «Знай своего клиента» . Они направлены на предотвращение финансовых преступлений и отмывания денег посредством идентификации клиентов и проявления комплексной правовой оценки .

Компания оставляет за собой право в любое время запрашивать любые документы KYC . Это необходимо для установления личности и местонахождения пользователя на apex-casino.io («Сайт») . Мы оставляем за собой право ограничивать обслуживание, выплаты или вывод средств до тех пор, пока личность не будет надлежащим образом установлена, или по любой другой причине по нашему собственному усмотрению на основе законодательной базы .

Мы применяем риск-ориентированный подход . Мы проводим строгие проверки и постоянный мониторинг всех клиентов и транзакций . Согласно правилам по борьбе с отмыванием денег, мы используем три этапа проверки в зависимости от риска, типа транзакции и типа клиента :

• SDD (упрощенная проверка) - применяется в случаях крайне низкого риска, когда транзакции не достигают установленных пороговых значений .
• CDD (проверка клиента) - это стандарт для проверок, используемый в большинстве случаев для верификации и идентификации .
• EDD (усиленная проверка) - применяется для клиентов с высоким уровнем риска, крупных транзакций или особых случаев .

Отдельно и в дополнение к вышесказанному, прохождение полной процедуры KYC является обязательным, если :

• Общая сумма депозитов пользователя за все время превышает 5 000 EUR .
• Пользователь запрашивает вывод средств на любую сумму на Сайте .
• Пользователь пытается совершить или совершает транзакцию, которая признана подозрительной .

Во время этого процесса пользователю необходимо ввести основные данные о себе, а затем загрузить :

• Копию выданного государством удостоверения личности с фотографией (в некоторых случаях с обеих сторон) .
• Свое фото с удостоверением личности в руках (селфи) .
• Выписку из банка или счет за коммунальные услуги .

Руководство по прохождению процедуры KYC

1. Подтверждение личности (Proof of ID)

• а) Документ должен быть подписан .
• б) Страна выдачи не входит в следующий список запрещенных стран :
  • Австрия
  • Франция и ее территории
  • Германия
  • Нидерланды и их территории
  • Испания
  • Коморские Острова
  • Великобритания
  • США и их территории
  • Все страны из черного списка FATF
  • Любые другие юрисдикции, признанные запрещенными Офшорным финансовым управлением Анжуана (Anjouan Offshore Financial Authority) .
• в) Полное имя совпадает с именем клиента .
• г) Документ действителен еще минимум 3 месяца .
• д) Владелец старше 18 лет .

2. Подтверждение адреса проживания (Proof of Residence)

• а) Выписка из банка или счет за коммунальные услуги .
• б) Страна проживания не входит в список запрещенных стран (Австрия, Франция и ее территории, Германия, Нидерланды и их территории, Испания, Коморские Острова, Великобритания, США и их территории, все страны из черного списка FATF, а также иные юрисдикции, запрещенные Офшорным финансовым управлением Анжуана) .
• в) Полное имя совпадает с именем клиента и полностью идентично имени в удостоверении личности .
• г) Документ выдан менее 3 месяцев назад .

3. Селфи с удостоверением личности

• а) Человек на фото идентичен лицу в документе выше .
• б) Документ идентичен документу из пункта «1. Подтверждение личности» . Убедитесь, что фотография и номер документа совпадают .

Примечания к процедуре KYC

• Если процедура KYC завершилась неудачно, причина документируется, а в системе создается тикет поддержки. Номер тикета вместе с объяснением причин отправляется пользователю .
• Как только все надлежащие документы оказываются в нашем распоряжении, аккаунт одобряется